Сбербанк Заморозил Деньги на Счету Физического Лица • Не работать с однодневками

Сбербанк заблокировал дебетовые карточные счета

Проконсультируйте, пожалуйста, как мне быть в данной ситуации? Правомерны ли действия банка? Что я могу сделать, чтобы доказать всю прозрачность данной операции и получить в кратчайший срок деньги?

Если банк добровольно деньги не отдает, даже после предоставления полного пакета доказательств, то, боюсь, быстро их вернуть у Вас не получится. Самый быстрый способ хотя бы поговорить с вменяемым сотрудником Сбербанка, это обратиться с жалобой на http://www.banki.ru/services/responses/list/

Уважаемый Сергей! Здравствуйте! Думаю Вам либо стоит обратиться в Центральный банк России (Территориальное подразделение по Вашему региону) на действия Сбербанка России или/и в суд.

Вред, причиненный жизни, здоровью или имуществу
потребителя вследствие конструктивных, производственных, рецептурных или иных
недостатков товара (работы, услуги), подлежит возмещению в полном
объеме.

При этом имейте в виду, что по спорам в сфере защиты прав потребителей при цене иска до 1 000 000,00 руб. государственная пошлина не уплачивается (ст.333.36 НК РФ)

Проконсультируйте, пожалуйста, как мне быть в данной ситуации? Правомерны ли действия банка? Что я могу сделать, чтобы доказать всю прозрачность данной операции и получить в кратчайший срок деньги?
Сергей

Только таким образом, ибо решение принято Сбербанком (точнее СБ Сбербанка) и только соответствующая жалоба или судебное разбирательства помогут разрешить ситуацию.

Как понимаю Сбербанк действовал исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

  • 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
  • 🕑Срок: от 7 до 30 дней
  • 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Но это не означает что Банк должен нарушать права потребителей, если человек предоставил документы подтверждающие законность происхождения денежных средств.

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц
Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке.

Правомерны ли действия банка? Что я могу сделать, чтобы доказать всю прозрачность данной операции и получить в кратчайший срок деньги?
Сергей

Вы пишите «Сбербанк действовал исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»»

физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

Сбербанк заблокировал дебетовые карточные счета.

Не участвуйте в сомнительных схемах. От слова совсем. Ни за какое вознаграждение. Если так получится, никакие аргументы от блокировки счета не спасут.

консультант
Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту
Вред, причиненный жизни, здоровью или имуществу потребителя вследствие конструктивных, производственных, рецептурных или иных недостатков товара работы, услуги , подлежит возмещению в полном объеме. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как ИП избежать блокировки расчетного счета по 115-фз

Чтобы в будущем не столкнуться с проблемой блокировки счета, уже на стадии получения перевода нужно позаботиться о безопасности. Вот несколько рекомендаций, которым стоит следовать:

Почему могут заблокировать счет физического лица

Единого списка критериев нет (точнее, он не разглашается банками), но из практики можно обозначить такие причины «девиантного» поведения клиента, которые могут насторожить банковские организации:

  • Совершение крупных переводов с анонимных кошельков или, напротив, отправление средств на анонимные кошельки электронных платежных систем (в том числе на Qiwi);
  • Получение переводов в сутки на сумму более 600 тыс. рублей (этот порог установлен Росфинмониторингом), причем общее число переводов значения не имеет (это может быть только 100 переводов по 6000 рублей от разных отправителей);
  • Получение крупной суммы с последующим ее обналичиванием в тот же день;
  • Работа со контрагентами, зарегистрированными в оффшорной зоне;
  • Получение крупного валютного перевода с иностранного банка.
консультант
Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту
Банки контролируют доходы и денежные операции организаций, руководствуясь 115-ФЗ от 7 августа 2001 года О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Эффективные механизмы «разморозки» банковского счета

  • Сделать письменный запрос на имя руководителя отделения с требованием разъяснить причину блокировки счета (можно сделать устный запрос, но лучше иметь бумагу, если придется впоследствии разбираться в суде);
  • Предоставить документы, подтверждающие легальность перевода – например, договор купли-продажи имущества, договор подряда и акт выполненных работ, договор дарения и т.д. (конкретный набор будет зависеть от причины блокировки);
  • Написать заявление на «разморозку»;
  • Ожидать 3 дня – именно столько отводится банку на разрешение проблемы.

Если директора вашей организации подозревают в номинальном управлении, оспорьте это мнение, предоставив соответствующие доказательства.

Рекомендации, как взаимодействовать с банками, чтобы минимизировать случаи блокировки счета

Платите налоги с того же расчетного счета, который вы используете в бизнесе, в том числе, для перевода денег на свои пластиковые карточки. Храните налоговые декларации для предоставления банку в случае блокировки счета.

Чтобы принимать оплату картами, кроме эквайринга, можно использовать СБП (систему быстрых платежей). Для СБП не нужен терминал эквайринга, достаточно онлайн-кассы, которая поддерживает такой способ приема оплаты.

Так, на любой МТС Кассе кассир в один клик выведет на экран QR-код или добавит его в чек. Покупатель через приложение своего банка, установленного на смартфоне, считает код и переведет деньги за покупку.

Использование СБП помогает экономить не только на терминале, но и на комиссиях. Так, за СБП банки в среднем берут 0,4 ─ 0,7%, а за эквайринг 1,9 ─ 2,5%.

консультант
Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту
Банк может требовать подтверждение поступления на счет в рамках Федерального Закона 115 борьба с легализацией незаконного дохода и финансированием терроризма. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Сбербанк требует объяснить происхождение денег — что делать

Если Сбербанк просит подтвердить источник поступления денежных средств, то нужно объяснить откуда деньги и подтвердить свои слова документами.

Что будет если проигнорировать запрос

  1. Доступ к четам и картам будет ограничен. Полностью заблокировать счет банк не имеет права на основании закона о защите прав потребителей, но удаленное управление счетами будет отключено, плюс невозможно будет выполнить многие операции, экономический смысл которых не обоснован.
  2. Банковские сотрудники при выявлении подозрительной деятельности передают информацию в Росфинмониторинг, а далее в прокуратуру и налоговую.
  3. При невозможности обоснования поступлений, дело передаются в суд (часто суд стает на сторону банковских организаций).

Помните, что просьба обосновать сомнительную сумму – это не прихоть банка, а требование законодательства, невыполнение данного требование чревато не только финансовыми потерями.

консультант
Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту
Давайте разберемся, в каких случаях это возможно, к каким последствиям может привести и что делать предпринимателям в таких ситуациях. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

ФЗ-115 и блокировка счета финмониторингом: инструкция как не попасть под ФЗ-115 — Дело Модульбанка — Дело Модульбанка

  • Договор продажи или покупки недвижимости, автомобиля, земли и других крупных активов;
  • Трудовая книжка;
  • Налоговая декларация;
  • Справка о получении алиментов или пособий;
  • Свидетельство о наследстве;
  • Расходы физического лица можно объяснить письменным заявлением о необходимости покупки жилья, автомобиля, расширения семьи, приложил договора, счета и свидетельства из ЗАГСа;
  • Доход от фриланса можно обосновать трудовым договором с биржей или заказчиком, а если такового нет, то потребуется выписка по счету от платежной системы, через которую заказчик оплачивал услуги;
  • Индивидуальные предприниматели должны доказывать законность продаж: договор с клиентов, акты выполненных работ, выставленные счета и финансовые отчеты.

Это возможно, если клиент не предоставил банку запрошенные документы для опровержения сомнительности финансовой операции или у сотрудников банка возникли подозрения, что операция будет совершена в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

💥Для бесплатной консультации пройдите опрос

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: