Какие из Нижеперечисленных Сделок Подлежат Обязательному Контролю Под фт Тест Сбербанк • Ошибки при заполнении фэс

Как 115-ФЗ заставляет бухгалтеров и юристов следить за клиентами

Для многих работников бухгалтерской сферы, а также лиц, оказывающих юридические услуги, является открытием, что в достаточно специфическом «антиотмывочном» законе есть требования, которые распространяются и на них.

В соответствии со статьей 7.1, субъектами закона являются: адвокаты, нотариусы, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Но только в том случае, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или другим имуществом. Сюда относятся:

Но нередко те, кто занимается оказанием бухгалтерских услуг, управляют банковским счетом клиента, то есть, проводят по нему операции или готовят их. Вот какие требования закона они обязаны соблюдать:

консультант
Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и или другим юридическим лицам, а также получение такого займа. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как подготовиться к проверке по 115-ФЗ.

  • сделка носит запутанный или необычный характер, не имеет очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
  • сделка не соответствует целям деятельности организации, установленным учредительными документами;
  • клиент неоднократно совершал операции или сделки, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных № 115-ФЗ;
  • клиент отказывается от совершения разовой операции, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях ПОД/ФТ;
  • что-то еще дает основания полагать, что сделки осуществляются в целях ПОД/ФТ.

1) отмена вступившего в законную силу решения суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и прекращение производства по делу;

Ответы на тест по Фин. мониторингу

23. Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?

24. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?

25. В каких случаях сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом?

— Отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

— Наличия в отношении физического или юридического лица сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму

27. Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента?

28. Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?

33. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?

— Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму.

— Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции

34. Какие виды обучения и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ не оформляются листом учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?

36. Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?

37. Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?

38. Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?

39. Какие из перечисленных мер, запрещено использовать в целях локализации и пресечения сомнительных операций по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж?

— Осуществление в добровольном порядке возвратов в сторонние кредитные организации предназначенных для «обналичивания» денежных средств, поступивших на счета клиентов банка

— Направление соответствующих писем в сторонние кредитные организации, обслуживающие лица, которые переводят денежные средства клиентам банка для их дальнейшего «обналичивания»

40. Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под признаки подозрительности, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции?

консультант
Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту
Решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании блокировании денежных средств или иного имущества;. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Памятка для субъектов статьи 7. 1 Федерального закона № 115-Ф

Оценивать и присваивать клиенту степень (уровень) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ, а также пересматривать присвоенный уровень риска ОД/ФТ (при необходимости) и применять меры по его снижению.

Проверка соблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ

Одно из самых распространённых заблуждений: организация не состоит на учёте регулятора, поэтому не должна выполнять требования закона. Проверкой соблюдения законодательства в сфере ПОД/ФТ занимается не только регулятор и штрафов по 115-ФЗ не избежать.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

  • 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
  • 🕑Срок: от 7 до 30 дней
  • 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Прокуратурой было вынесено постановление об административном правонарушении по ч. 1. ст. 15.27 КоАП РФ. Агентству был назначен штраф от Росфинмониторинга в размере 60 тыс. руб.

Тем не менее, суд отметил предоставление агентством посреднических услуг при купле-продаже недвижимости, что подтверждается данными из устава и выписки из ЕГРЮЛ. Иск риелторов не был удовлетворён.

Пример 4. Подобные нарушения были выявлены ИФНС в деятельности организации «Дональд Трейд Плюс», занимающейся распространением лотерейных билетов.

Налоговой было вынесено постановление об административном правонарушении по ч. 1. ст. 15.27 КоАП РФ в виде предупреждения. «Дональд Трейд Плюс» попытался оспорить это заключение, тем не менее, этот иск не был удовлетворён Арбитражным судом.

115-ФЗ - Статья 6 - Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
Какие виды обучения и проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ не оформляются листом учета прохождения обучения и проверки знаний по ПОД/ФТ?
консультант
Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Валютный контроль в 2024 году для юридических и физических лиц.

  • Центральный банк занимается контролем функционирования банков, ломбардов, микрофинансовых предприятий, кредитно-потребительских кооперативов, негосударственных пенсионных фондов и участников рынка ценных бумаг по соответствию положениям ПОД/ФТ
  • Росфинмониторинг занимается контролем агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых предприятий, бухгалтеров на аутсорсе, юристов, операторов по получению оплаты, лотерей и тотализаторов
  • Федеральная пробирная палата занимается контролем ювелирной сферы
  • Роскомнадзор занимается контролем операторов мобильной связи и Почты России

Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?

💥Для бесплатной консультации пройдите опрос

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: